Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung kommen überall auf der Welt vor.
Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung kommen überall auf der Welt vor. Kein Land ist davor gefeit. Diese Bedrohungen können durch den Einsatz von Know Your Customer minimiert werden. Sie erfahren, was genau mit Know Your Customer gemeint ist und wie Sie es in Ihrem Unternehmen implementieren können. Einige Länder verlangen von Organisationen in bestimmten Branchen ein Know Your Customer-Programm. Dieses Programm wurde entwickelt, um Organisationen zu helfen, die Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu minimieren. Sie erfahren, aus welchen Bestandteilen ein Know-Your-Customer-Programm besteht und was Due Diligence ist. Ein Teil eines Know Your Customer-Programms ist das Kundenidentifizierungsprogramm. Dies beinhaltet die Überprüfung der Identität eines Kunden. In diesem Kurs lernen Sie, wie dieses Programm funktioniert und wann es eingesetzt werden sollte. Sie lernen verschiedene Techniken zur Überprüfung der Identität eines Kunden kennen und erfahren, wie lange bestimmte Informationen aufbewahrt werden sollten.
Lernziele
- Verstehen, was Know Your Customer ist
- Lernen, wie man ein Kundenidentifizierungsprogramm implementiert
Fähigkeiten, die du erwirbst
KundenanalyseKundenentwicklungKundenprofilierungKundenmarketingKundenrisikoKennen Sie Ihren KundenWas Sie lernen werden
- Verstehen Sie, was "Know Your Customer" bedeutet, und wie Sie es in Ihrer Organisation implementieren
- Identifizieren Sie die Teile, aus denen ein Know Your Customer-Programm besteht, und was Due Diligence ist
- Implementieren Sie ein Customer Identification Program zur Überprüfung der Kundenidentifikation
- Wenden Sie verschiedene Techniken an, die zur Überprüfung der Kundenidentifikation verwendet werden
- Bestimmen Sie, wie lange bestimmte Kundeninformationen aufbewahrt werden sollten
- Erkennen Sie, wann ein Customer Identification Program verwendet werden sollte
Wichtige Erkenntnisse
- Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung treten auf der ganzen Welt auf, und kein Land ist vor diesen Bedrohungen gefeit.
- Ein Know Your Customer-Programm ist darauf ausgelegt, Organisationen dabei zu helfen, die Risiken zu minimieren, die von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ausgehen.
- Einige Länder verlangen, dass Organisationen in bestimmten Branchen ein Know Your Customer-Programm haben.
- Das Customer Identification Program ist Teil eines Know Your Customer-Programms und beinhaltet die Überprüfung der Kundenidentifikation.
- Die Überprüfung der Kundenidentifikation beinhaltet verschiedene Techniken, und einige Informationen sollten für eine bestimmte Zeitdauer aufbewahrt werden.
Häufig gestellte Fragen
Was werde ich in diesem Kurs lernen?
Sie lernen, was Know Your Customer bedeutet und wie Sie es in Ihrer Organisation implementieren, die Teile, aus denen ein Know Your Customer-Programm besteht, was Due Diligence ist, und wie Sie ein Customer Identification Program implementieren, um die Kundenidentifikation zu überprüfen.
Wofür ist ein Know Your Customer-Programm da?
Ein Know Your Customer-Programm ist darauf ausgelegt, Organisationen dabei zu helfen, die Risiken zu minimieren, die von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ausgehen. Einige Länder verlangen, dass Organisationen in bestimmten Branchen ein solches Programm haben.
Was deckt das Customer Identification Program ab?
Das Customer Identification Program ist Teil eines Know Your Customer-Programms und beinhaltet die Überprüfung der Kundenidentifikation. Der Kurs behandelt, wie dieses Programm funktioniert, wann es verwendet werden sollte, verschiedene Techniken zur Überprüfung der Identifikation und wie lange einige Informationen aufbewahrt werden sollten.
Welche Themen sind in dem Kurs enthalten?
Der Kurs umfasst zwei Lektionen: Know Your Customer und Customer Identification Program.
Transkript
Transkript
(flotte Musik) Sie wissen genau, wer Ihre Kunden sind ist ein wichtiges Werkzeug im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Lassen Sie uns die Methoden durchgehen, um dies sicherzustellen dass Sie Ihre Kunden wirklich kennen. Während die meisten Organisationen bereits streben ihre Kunden zu kennen, wenn es um Verkäufe geht, Dies dient einem anderen Zweck wenn es um Geldwäsche geht und Terrorismusbekämpfung. Kennen Sie in dieser Situation Ihren Kunden geht es darum, die Identität Ihrer Kunden zu überprüfen. Dies kann erfolgen, bevor Geschäfte mit ihnen getätigt werden oder während der Zeit, in der Sie mit ihnen Geschäfte machen. In dieser Lektion lernen Sie Ihren Kunden im Allgemeinen kennen. Ihr Land kennt möglicherweise Ihre Kundengesetze Sie müssen konform sein. Stellen Sie sicher, dass Sie prüfen, welche Gesetze Sie einhalten müssen. Wissen, dass Ihr Kunde Leistung beinhaltet Kunden Due Diligence. Diese Due Diligence kann in drei Ebenen unterteilt werden. Einfach, vereinfacht und erweitert. Schauen wir uns diese an. Grundlegende Due Diligence. Diese Sorgfaltspflicht gilt für alle Kunden. Sie müssen Ihre Kunden identifizieren und bewerten Sie die Risiken, die sie für Ihr Unternehmen darstellen. Vereinfachte Due Diligence. Manchmal stellen Kunden kein hohes Risiko dar zu einer Organisation. In diesen Fällen können Organisationen abgeschlossen werden vereinfachte Due Diligence. Dies beinhaltet nur die Identifizierung von Kunden ohne Überprüfung. Verbesserte Due Diligence. Einige Kunden stellen möglicherweise ein höheres Risiko für Ihr Unternehmen dar. Sie sollten genauer hinsehen bei diesen Personen, bevor sie mit ihnen Geschäfte machen. Diese zusätzliche Due Diligence kann die Form annehmen mehr Informationen über den Kunden zu sammeln oder Überprüfung der Einnahmequelle. Während die Prozesse für die Durchführung Diese Sorgfaltspflicht kann je nach geltendem Recht variieren. Die benötigten Informationen sind im Allgemeinen dieselben. Diese Informationen können den vollständigen Namen, die Postanschrift, Kontaktnummer, E-Mail-Adresse, Geburtsort und Geburtstag, Geschlecht Familienstand, Nationalität, von der Regierung ausgestellter Ausweis und Steuernummern, Beruf und Unterschrift. Hier sind einige Dinge, die Sie tun können, wenn Sie auftreten Ihre Kunden Due Diligence. Gewinnen Sie ein gutes Verständnis klassifizieren Sie die Risikokategorie ihrer Geschäftstätigkeit und welche Art von Kunden jeder potenzielle Kunde ist. Befolgen Sie die richtigen Prozesse um sicherzustellen, dass bei Bedarf eine verbesserte Due Diligence durchgeführt wird einschließlich bestehender Kunden und führen Sie alle Aufzeichnungen jedes Mal, wenn Sie eine grundlegende und erweiterte Due Diligence durchführen. Organisationen können diese Due Diligence durchführen als Teil eines Kennens Ihres Kunden. Dieses Programm kann aus drei Teilen bestehen. Due Diligence, Kundenidentifikationsprogramm, und laufende Überwachung. Auch wenn Ihre Organisation anfängt, Geschäfte zu machen Bei einem Kunden ist es wichtig, diese weiterhin zu überwachen Der Rest Ihrer Organisation kann sich ändern. Sie sollten zur Kenntnis nehmen von jeglicher Aktivitätsspitze oder ungewöhnlicher Aktivität. Nun schauen wir uns das an bei was genau ist ein Kundenidentifikationsprogramm.
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