Conheça o seu cliente

(Música animada) Totalmente ciente de quem são seus clientes é uma ferramenta importante na luta contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Vamos rever os métodos para garantir que você realmente conhece seus clientes. Embora a maioria das organizações já se esforce para conhecer seus clientes quando se trata de vendas, isso serve a um propósito diferente quando se trata de prevenção à lavagem de dinheiro e combater o financiamento do terrorismo. Nesta situação, conheça seu cliente trata de verificar a identidade de seus clientes. Isso pode ser feito antes de fazer negócios com eles ou durante o tempo em que estiver fazendo negócios com eles. Esta lição abordará como conhecer seu cliente em geral. Seu país pode conhecer as leis do cliente você precisa estar em conformidade. Certifique-se de verificar quais leis você deve cumprir. Conhecer o seu cliente envolve desempenho due diligence do cliente. Essa devida diligência pode ser dividida em três níveis. Básico, simplificado e aprimorado. Vamos dar uma olhada em cada um deles. Devida diligência básica. Este nível de devida diligência se aplica a todos os clientes. Você precisa identificar seus clientes e avaliar os riscos que representam para a sua organização. Devida diligência simplificada. Às vezes, os clientes não representam um alto risco para uma organização. Nestes casos, as organizações podem concluir due diligence simplificada. Isso envolve apenas a identificação de clientes sem verificação. Devida diligência aprimorada. Alguns clientes podem representar um risco maior para sua organização. Você deveria dar uma olhada mais de perto com essas pessoas antes de fazer negócios com elas. Essa devida diligência extra pode assumir a forma de coletar mais informações sobre o cliente ou verificando a origem de suas receitas. Enquanto os processos de execução esta due diligence pode variar com base nas leis aplicáveis, as informações necessárias geralmente são as mesmas. Essas informações podem incluir nome completo, endereço de correspondência, número de contato, endereço de e-mail, local de nascimento e aniversário, gênero estado civil, nacionalidade, documento de identidade emitido pelo governo e números de identificação fiscal, ocupação e assinatura. Aqui estão algumas coisas que você pode fazer durante o desempenho sua devida diligência do cliente. Obtenha um bom entendimento de suas atividades de negócios, classifique a categoria de risco e que tipo de cliente cada cliente potencial é. Siga os processos corretos para garantir que a devida diligência seja feita quando necessário incluindo clientes existentes e manter todos os registros de cada vez que você executa a devida diligência básica e aprimorada. As organizações podem realizar essa devida diligência como parte de um conheça seu cliente. Este programa pode consistir em três partes. Devida diligência, programa de identificação do cliente, e monitoramento contínuo. Mesmo depois que sua organização começa a fazer negócios com um cliente, é importante continuar a monitorá-lo pois o resto da sua organização pode mudar. Você deve tomar nota de qualquer pico de atividade ou atividade incomum. Agora vamos dar uma olhada no que exatamente é um programa de identificação do cliente.