Connaître son client

(musique entraînante) Pleinement conscient de qui sont vos clients est un outil important dans le combat contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Passons en revue les méthodes pour garantir que vous connaissez vraiment vos clients. Alors que la plupart des organisations s'efforcent déjà de connaître ses clients en matière de vente, cela sert un objectif différent en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et lutter contre le financement du terrorisme. Dans cette situation, connaissez votre client consiste à vérifier l'identité de vos clients. Cela peut être fait avant de faire affaire avec eux ou pendant le temps où vous faites affaire avec eux. Cette leçon couvrira la connaissance de votre client en général. Votre pays connaît peut-être les lois de vos clients vous devez être conforme avec. Assurez-vous de regarder quelles lois vous devez respecter. Connaître votre client implique de réaliser due diligence client. Cette diligence raisonnable peut être divisée en trois niveaux. Basique, simplifié et amélioré. Jetons un coup d'œil à chacun de ces éléments. Diligence raisonnable de base. Ce niveau de diligence raisonnable s'applique à tous les clients. Vous devez identifier vos clients et évaluez les risques qu'ils présentent pour votre organisation. Due diligence simplifiée. Parfois, les clients ne présentent pas un risque élevé à une organisation. Dans ces cas, les organisations peuvent compléter diligence raisonnable simplifiée. Cela implique juste l'identification des clients sans vérification. Vigilance renforcée. Certains clients peuvent présenter un risque plus élevé pour votre organisation. Tu devrais regarder de plus près chez ces personnes avant de s'engager dans des affaires avec elles. Cette diligence raisonnable supplémentaire peut prendre la forme de recueillir plus d'informations sur le client ou vérifier la source de leurs revenus. Alors que les processus d'exécution cette diligence raisonnable peut varier en fonction des lois applicables, les informations nécessaires sont généralement les mêmes. Ces informations peuvent inclure le nom complet, l'adresse postale, numéro de contact, adresse e-mail, lieu de naissance et anniversaire, sexe état matrimonial, nationalité, pièce d'identité officielle et numéros d'identification fiscale, profession et signature. Voici certaines choses que vous pouvez faire lorsque vous jouez votre due diligence client. Acquérir une bonne compréhension de leurs activités commerciales, classer la catégorie de risque et quel type de client est chaque client potentiel. Suivez les bons processus pour garantir une diligence raisonnable renforcée au besoin y compris les clients existants et conserver tous les enregistrements de chaque fois que vous effectuez une diligence raisonnable de base et améliorée. Les organisations peuvent effectuer cette diligence raisonnable dans le cadre d'une connaissance de votre client. Ce programme peut être composé de trois parties. Due diligence, programme d'identification des clients, et une surveillance continue. Même après que votre organisation commence à faire des affaires avec un client, il est important de continuer à les surveiller car le reste de votre organisation peut changer. Vous devriez prendre note de tout pic d'activité ou d'activité inhabituelle. Maintenant jetons un coup d'oeil à ce qu'est exactement un programme d'identification des clients.