了解你的客户

(欢快的音乐) 全面了解您的客户是谁 是战斗中的重要工具 打击洗钱和资助恐怖主义。 让我们仔细研究一下方法以确保 您真正了解您的客户。 虽然大多数组织已经在努力 了解销售方面的客户， 这有不同的目的 当涉及反洗钱时 并打击恐怖分子的资助。 在这种情况下，了解您的客户 关于验证客户的身份。 这可以在与他们开展业务之前完成 或在您与他们开展业务时。 本课程将介绍您的客户。 您所在的国家可能知道您的客户法律 您需要遵守。 确保您调查必须遵守的法律。 了解您的客户涉及执行 客户尽职调查。 尽职调查可以分为三个级别。 基本，简化和增强。 让我们看看其中的每一个。 基本尽职调查。 此尽职调查级别适用于所有客户。 您需要识别您的客户 并评估它们给您的组织带来的风险。 简化的尽职调查。 有时客户不会带来高风险 到一个组织。 在这种情况下，组织可以完成 简化尽职调查。 这仅涉及识别 没有验证的客户 加强尽职调查。 一些客户可能会对您的组织带来更高的风险。 你应该仔细看看 在与他们开展业务之前先在这些人处工作。 这种额外的尽职调查可以采用以下形式 收集有关客户的更多信息 或核实其收入来源。 而执行过程 尽职调查会根据适用法律而有所不同， 所需的信息通常是相同的。 这些信息可以包括全名，邮寄地址， 联系电话，电子邮件地址，出生地和生日， 性别婚姻状况，国籍，政府核发的身份证件 以及税号，职业和签名。 这是您表演时可以做的事情 您的客户尽职调查。 获得良好的了解 对其业务活动进行分类，将风险类别分类 以及每个潜在客户是什么类型的客户。 遵循正确的流程 确保在需要时进行增强的尽职调查 包括现有客户并保留所有记录 每次您执行基本和增强的尽职调查。 组织可以执行此尽职调查 作为了解您的客户的一部分。 该程序可以包括三个部分。 尽职调查，客户识别程序， 和持续的监控。 即使您的组织开始开展业务之后 与客户保持联系很重要 因为组织的其他部分可能会发生变化。 你应该注意 活动或异常活动的任何高峰。 现在让我们来看看 客户识别程序到底是什么。