Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

(entspannte Technomusik) Lassen Sie uns das Konzept der Geldwäsche untersuchen und seine Verbindungen zur Terrorismusfinanzierung. Wir werden auch Empfehlungen diskutieren von der Financial Action Task Force das gelten als internationaler Standard zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Wenn Kriminelle illegal Gewinn machen, Sie brauchen einen Weg, um die Quelle der Mittel zu verbergen. Dies geschieht durch Geldwäsche. Geldwäsche ist ein Versuch Geld verdienen durch kriminelle Aktivitäten legitim aussehen. Auf diese Weise können Kriminelle ihre Gewinne nutzen ohne zu offenbaren, wie sie erhalten wurden. Geldwäsche ist ein Finanzverbrechen das ist auf der ganzen Welt verbreitet. Das Büro der Vereinten Nationen für Drogen und Kriminalität Schätzungen zufolge macht die Geldwäsche 2% bis 5% aus des globalen Bruttoinlandsprodukts pro Jahr. Das sind 800 bis 2 Billionen US-Dollar pro Jahr. Geldwäsche wurde eingesetzt in Verbindung mit diesen kriminellen Aktivitäten. Drogenhandel, Terrorismus, Unterschlagung, und Waffenhandel. Damit eine Straftat gegen Geldwäsche auftritt, Es müssen zwei Elemente vorhanden sein. Der Akt des Waschens selbst, der getan werden kann durch Finanzdienstleister oder Unternehmen, und ein gewisses Maß an Wissen oder Verdacht darüber, woher die Mittel kamen oder wie der Kunde das Geld erhalten hat. Die Terrorismusfinanzierung stellt Mittel bereit für terroristische Aktivitäten. Diese Mittel können aus legitimen Quellen stammen oder von kriminellen Aktivitäten. Es spielt keine Rolle, woher die Mittel kamen. Die Finanzierung von Terroristen ist ein Verbrechen basierend darauf, wofür die Terroristen die Mittel verwenden werden. Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung können miteinander verbunden werden. Terroristen können Geldwäsche einsetzen ihre Gelder als legitim erscheinen zu lassen. Keine Organisation oder kein Land ist völlig sicher von der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Hier sind einige herausragende Beispiele. Wachovia an einer Stelle eine der größten Banken in den USA Wachovia sah zu, wie mexikanische Banden mehr als 350 Millionen Dollar durch die Bank gewaschen. Nauru, das winzige Inselland, war an einem Punkt ein Paradies für Shell-Unternehmen. Es wird geschätzt, dass 70 Milliarden Dollar versteckt wurden im Namen des russischen Pöbels in Banken auf der Insel, Das ist das drittkleinste Land der Welt. Bank für Kredit und Handel International, auch als BCCI bekannt. Die Bank wusch ungefähr 20 Milliarden Dollar, bevor sie gefasst wurde. Hier sind einige Indikatoren für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung erfolgt. Es gibt Fragen zur Identität einer Person, Die Identifizierung kann nicht überprüft werden. Es gibt Aussagen, die auf eine Beteiligung hinweisen bei kriminellen Aktivitäten. Ein Individuum weigert sich zu sagen wo sie ihre Mittel erhielten. Es gibt plötzliche Änderungen an der Transaktionsaktivität. Ein Individuum scheint über seine Verhältnisse zu leben, oder eine Person verwendet mehrere Konten bei verschiedenen Organisationen ohne Grund. Dies sind einige spezifische Indikatoren für die Terrorismusfinanzierung. Es gibt Transaktionen mit einer Person oder Organisation in einem Gebiet mit hohem Risiko. Der Kunde wurde als jemand identifiziert, der gereist ist. versucht zu reisen oder beabsichtigt zu reisen zu einem Hochrisikogebiet. Transaktionen betreffen Einzelpersonen oder Organisationen die als verknüpft identifiziert wurden an terroristische Organisationen oder terroristische Aktivitäten. Die Strafverfolgung hat Informationen zur Verfügung gestellt dass die Person oder Organisation kann mit einer terroristischen Organisation verbunden sein. Die Person oder Organisation drückt ihre Unterstützung aus für gewalttätigen Extremismus oder Radikalisierung, oder der Kunde hat mehrere Variationen bereitgestellt von ihrem Namen, Adresse, Telefonnummer oder andere Informationen, die verwendet werden, um sie zu identifizieren. Achten Sie darauf, immer auf der Hut zu sein für diese Indikatoren, während Sie Geschäfte tätigen.