洗钱与恐怖主义融资

(放松的电子音乐) 让我们探讨洗钱的概念 及其与恐怖主义融资的关系。 我们还将讨论建议 来自金融行动工作组 被认为是国际标准的 打击洗钱和资助恐怖主义。 当罪犯非法牟利时， 他们需要一种隐藏资金来源的方法。 这是通过洗钱来完成的。 洗钱是一种尝试 通过犯罪活动赚钱 看起来合法。 这样罪犯可以利用他们的利润 没有透露他们是如何获得的。 洗钱是金融犯罪 在世界各地都普遍存在。 联合国毒品和犯罪问题办公室 估计洗钱占2％至5％ 每年全球国内生产总值的百分比。 每年约有8000亿至2万亿美元。 已经使用洗钱 结合这些犯罪活动。 毒品贩运，恐怖主义，挪用公款， 和武器贩运。 为了发生洗钱犯罪， 必须存在两个要素。 可以自己进行洗钱的行为 通过金融服务提供商或企业， 以及一定程度的知识或怀疑 关于资金的来源 或客户如何获得资金。 恐怖融资正在提供资金 用于恐怖活动。 这些资金可以来自合法来源 或来自犯罪活动。 资金来自哪里都无所谓。 恐怖分子资助是犯罪 基于恐怖分子将用这笔钱做什么。 洗钱和恐怖分子融资可以联系在一起。 恐怖分子可以使用洗钱活动 使他们的资金看起来合法。 没有组织或国家是绝对安全的 洗钱和恐怖分子融资。 这里有一些突出的例子。 Wachovia一度成为美国最大的银行之一 Wachovia被视为墨西哥帮派 通过银行洗了超过3.5亿美元。 小岛国瑙鲁(Nauru)处在某一时刻 空壳公司的天堂。 估计隐藏了700亿美元 代表俄罗斯暴民在岛上的银行， 这是世界上第三小的国家。 国际信贷商业银行， 也称为BCCI。 该银行在被逮捕之前洗了大约200亿美元。 以下是洗钱的一些指标 或发生恐怖分子资助。 有关个人身份的问题， 无法验证身份。 有些言论暗示参与 在犯罪活动中。 一个人拒绝说 他们在那里获得资金的地方。 交易活动有突然的变化。 一个人似乎过着无法承受的生活， 或一个人使用多个帐户 无缘无故地在不同的组织工作。 这些是针对恐怖主义融资的一些指标。 与个人或组织有交易 在高风险地区。 该客户已被确认为曾经旅行过的人， 尝试旅行或打算旅行 到高风险区域。 交易涉及个人或组织 被确定为已链接 恐怖组织或恐怖活动。 执法部门提供了信息 个人或组织 可能与恐怖组织有关。 个人或组织表示支持 对于暴力极端主义或激进主义， 或客户提供了多种变体 他们的名字，地址，电话号码 或用于识别它们的其他信息。 确保始终保持警惕 在您开展业务时使用这些指标。