Lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo

(música techno relaxada) Vamos explorar o conceito de lavagem de dinheiro e seus vínculos com o financiamento do terrorismo. Também discutiremos recomendações da Força-Tarefa de Ação Financeira que são considerados o padrão internacional para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Quando os criminosos obtêm lucro ilegalmente, eles precisam de uma maneira de esconder a origem dos fundos. Isso é feito por meio da lavagem de dinheiro. A lavagem de dinheiro é uma tentativa ganhar dinheiro obtido por meio de atividades criminosas parecem legítimos. Desta forma, os criminosos podem usar seus lucros sem revelar como foram obtidos. A lavagem de dinheiro é um crime financeiro que prevalece em todo o mundo. O Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime estima que a lavagem de dinheiro representa 2% a 5% do Produto Interno Bruto global por ano. Isso representa US $ 800 bilhões a US $ 2 trilhões por ano. A lavagem de dinheiro foi usada em conjunto com essas atividades criminosas. Tráfico de drogas, terrorismo, peculato, e tráfico de armas. Para que ocorra um crime de lavagem de dinheiro, há dois elementos que devem estar presentes. O ato de se lavar, o que pode ser feito por meio de provedores de serviços financeiros ou empresas, e um grau de conhecimento ou suspeita sobre de onde vieram os fundos ou como o cliente obteve os fundos. O financiamento do terrorismo está fornecendo fundos para atividades terroristas. Esses fundos podem vir de fontes legítimas ou de atividades criminosas. Não importa de onde vieram os fundos. Financiamento de terroristas é crime com base no que os terroristas usarão os fundos. Lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo podem ser conectados. Terroristas podem usar lavagem de dinheiro para fazer seus fundos parecerem legítimos. Nenhuma organização ou país é totalmente seguro da lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Aqui estão alguns exemplos importantes. Wachovia em um ponto um dos maiores bancos dos EUA Wachovia assistia a gangues mexicanas lavou mais de $ 350 milhões por meio do banco. Nauru, o pequeno país insular estava em um ponto um paraíso para corporações de fachada. Estima-se que $ 70 bilhões foram ocultados em nome da máfia russa nos bancos da ilha, que é o terceiro menor país do mundo. Banco de Crédito e Comércio Internacional, também conhecido como BCCI. O banco lavou cerca de US $ 20 bilhões antes de ser pego. Aqui estão alguns indicadores de que a lavagem de dinheiro ou está ocorrendo financiamento do terrorismo. Existem questões sobre a identidade de um indivíduo, A identificação não pode ser verificada. Há declarações alusivas ao envolvimento em atividades criminosas. Um indivíduo se recusa a dizer onde eles obtiveram seus fundos. Há mudanças repentinas na atividade de transação. Um indivíduo parece estar vivendo além de seus meios, ou um indivíduo usa várias contas em diferentes organizações sem motivo. Estes são alguns indicadores específicos do financiamento do terrorismo. Existem transações com um indivíduo ou organização em uma área de alto risco. O cliente foi identificado como alguém que viajou, tentou viajar, ou pretende viajar para uma área de alto risco. As transações envolvem indivíduos ou organizações que foram identificados como sendo vinculados a organizações terroristas ou atividades terroristas. A polícia forneceu informações que o indivíduo ou organização podem estar ligados a uma organização terrorista. O indivíduo ou organização expressa seu apoio por extremismo violento ou radicalização, ou o cliente forneceu várias variações de seu nome, endereço, número de telefone ou outras informações usadas para identificá-los. Esteja sempre alerta para esses indicadores ao conduzir os negócios.