Blanchiment d'argent et financement du terrorisme

(musique techno détendue) Explorons le concept de blanchiment d'argent et ses liens avec le financement du terrorisme. Nous discuterons également des recommandations du Groupe d'action financière qui sont considérés comme la norme internationale pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Quand les criminels font un profit illégalement, ils ont besoin d'un moyen de cacher la source des fonds. Cela se fait par le blanchiment d'argent. Le blanchiment d'argent est une tentative gagner de l'argent grâce à des activités criminelles semble légitime. De cette façon, les criminels peuvent utiliser leurs profits sans révéler comment ils ont été obtenus. Le blanchiment d'argent est un crime financier qui prévaut partout dans le monde. L'Office des Nations Unies contre la drogue et le crime estime que le blanchiment d'argent représente de 2% à 5% du produit intérieur brut mondial par an. Cela représente entre 800 et 2 billions de dollars par an. Le blanchiment d'argent a été utilisé en conjonction avec ces activités criminelles. Trafic de drogue, terrorisme, détournement de fonds, et le trafic d'armes. Pour qu'une infraction pénale de blanchiment d'argent se produise, il y a deux éléments qui doivent être présents. L'acte de blanchiment lui-même, qui peut être fait via des prestataires de services financiers ou des entreprises, et un degré de connaissance ou de suspicion sur la provenance des fonds ou comment le client a obtenu les fonds. Le financement du terrorisme fournit des fonds pour des activités terroristes. Ces fonds peuvent provenir de sources légitimes ou d'activités criminelles. Peu importe la provenance des fonds. Le financement du terrorisme est un crime sur la base de l'utilisation des fonds par les terroristes. Le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme peuvent être liés. Les terroristes peuvent utiliser le blanchiment d'argent pour que leurs fonds paraissent légitimes. Aucune organisation ou pays n'est totalement sûr du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme. Voici quelques exemples marquants. Wachovia à un moment donné, l'une des plus grandes banques des États-Unis Wachovia a regardé des gangs mexicains blanchi plus de 350 millions de dollars par l'intermédiaire de la banque. Nauru, le petit pays insulaire était à un moment un paradis pour les sociétés écrans. On estime que 70 milliards de dollars ont été cachés au nom de la mafia russe dans les banques de l'île, qui est le troisième plus petit pays du monde. Banque de crédit et de commerce international, également connu sous le nom de BCCI. La banque a blanchi environ 20 milliards de dollars avant de se faire prendre. Voici quelques indicateurs que le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme est en cours. Il y a des questions sur l'identité d'un individu, L'identification ne peut pas être vérifiée. Il y a des déclarations faisant allusion à l'implication dans des activités criminelles. Un individu refuse de dire où ils ont obtenu leurs fonds. Il y a des changements soudains dans l'activité de transaction. Un individu semble vivre au-dessus de ses moyens, ou un individu utilise plusieurs comptes dans différentes organisations sans raison. Voici quelques indicateurs spécifiques au financement du terrorisme. Il y a des transactions avec un individu ou une organisation dans une zone à haut risque. Le client a été identifié comme une personne ayant voyagé, a tenté de voyager ou a l'intention de voyager dans une zone à haut risque. Les transactions impliquent des individus ou des organisations qui ont été identifiés comme étant liés aux organisations terroristes ou aux activités terroristes. Les forces de l'ordre ont fourni des informations que l'individu ou l'organisation peut être lié à une organisation terroriste. L'individu ou l'organisation exprime son soutien pour l'extrémisme violent ou la radicalisation, ou le client a fourni plusieurs variantes de leur nom, adresse, numéro de téléphone ou d'autres informations utilisées pour les identifier. Assurez-vous d'être toujours à l'affût pour ces indicateurs lorsque vous faites des affaires.