هل أعجبتك المعاينة؟
هذا هو الدرس الأول المجاني. احصل على وصول كامل — اطلب عرضًا تجريبيًا أو سجّل الدخول.
مكافحة الاحتيال
وفر الحماية لنفسك ومؤسستك من الاحتيالشاهد الدرس الأول مجانًا — احصل على وصول كامل إلى جميع الدروس الـ16.
أساسي مقدِّم الخدمة : KnowledgeCity 2 الفصول · 16 الدروس · 48m باللغات: العربية, الإنجليزية
وصف الدورة
يتمثل الاحتيال المالي في استخدام الخداع أو التضليل للحصول على أموال أو أصول أو منافع أخرى بشكل غير قانوني. ويشمل مجموعة من الممارسات المضلِّلة التي تخرق المعايير الأخلاقية وتنتهك الأحكام القانونية. تتنوع أشكال الاحتيال داخل القطاع المصرفي، ولكل نوع من أنواع الاحتيال أسلوبه الفريد في التنفيذ، ولكنها تتشارك جميعاً الهدف المتمثل في الحصول على أموال أو أصول بطريقة غير مشروعة. اتجاهات الاحتيال آخذة في تطور مستمر، وهو ما قد يكون له آثار مباشرة وغير مباشرة على البنوك. كما قد تكون العواقب وخيمة، بما في ذلك التداعيات المالية والنفسية والعاطفية.
ستعطيك دورة مكافحة الاحتيال لمحة عامة عن ماهية الاحتيال المالي. ستتعرف على أسبابه الجذرية، ومثلث الاحتيال، وأنواع الاحتيال المختلفة. وستستكشف أدوار ومسؤوليات مختلف أعضاء البنك، مثل مجلس الإدارة والإدارة العليا وقسم مكافحة الاحتيال. كما ستستكشف استراتيجيات اكتشاف الاحتيال ومنعه والإبلاغ عنه من أجل حماية مؤسستك.
ما ستتعلمه
- تحديد أنواع الاحتيال المالي وأنماطه وأسبابه الجذرية ومؤشرات مخاطره، بما في ذلك مثلث الاحتيال
- التعرف على مفاهيم مكافحة الاحتيال وأدوار ومسؤوليات مجلس الإدارة والإدارة وقسم مكافحة الاحتيال
- تنفيذ ومراقبة إجراءات كشف ومنع الاحتيال داخل المؤسسة المصرفية
- الإبلاغ عن الاحتيال إلى السلطات المختصة امتثالاً للوائح
- تطبيق معايير اعرف عميلك (KYC) واعرف موظفك (KYE) والعناية الواجبة تجاه العملاء
- تثقيف العملاء وموظفي البنك بشأن المخاطر الناشئة عن جرائم الاحتيال
النقاط الرئيسية
- الاحتيال المالي هو استخدام الخداع أو التضليل للحصول على أموال أو أصول أو منافع أخرى بشكل غير قانوني، مما يمثل خرقاً للمعايير الأخلاقية وانتهاكاً للأحكام القانونية.
- يتخذ الاحتيال داخل العمل المصرفي أشكالاً متنوعة، لكن جميعها تشترك في الهدف المشترك المتمثل في الحصول على الأموال أو الأصول بطرق غير مشروعة، كما أن اتجاهات الاحتيال تتطور باستمرار.
- يمكن أن تكون عواقب الاحتيال وخيمة، بما في ذلك التداعيات المالية والنفسية والعاطفية على البنوك.
- يعتمد كشف الاحتيال ومنعه والإبلاغ عنه على المسؤوليات المشتركة بين مجلس الإدارة والإدارة وقسم مكافحة الاحتيال والموظفين.
- تدعم معايير مثل KYC وKYE والعناية الواجبة تجاه العملاء حماية المؤسسة من الاحتيال.
الأسئلة الشائعة
ما الذي تغطيه دورة مكافحة الاحتيال هذه؟
تقدم الدورة لمحة عامة عن ماهية الاحتيال المالي، بما في ذلك أسبابه الجذرية، ومثلث الاحتيال، وأنواعه المختلفة. وتغطي أدوار ومسؤوليات أعضاء البنك مثل مجلس الإدارة والإدارة وقسم مكافحة الاحتيال، بالإضافة إلى استراتيجيات كشف الاحتيال ومنعه والإبلاغ عنه.
لمن هذه الدورة؟
تستهدف الدورة العاملين في المؤسسات المصرفية الذين يحتاجون إلى كشف الاحتيال ومنعه والإبلاغ عنه، بما في ذلك موظفي البنك وأعضاء مثل مجلس الإدارة والإدارة وقسم مكافحة الاحتيال.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من هذه الدورة؟
تطور الدورة مهارات في التحقيق في الاحتيال، ومنع الاحتيال وكشفه، واستراتيجيات الأمن.
ما هي موضوعات الاحتيال المحددة التي يتم تناولها؟
تشمل الموضوعات تعريف الاحتيال المالي وآثاره، والعلاقة بين الاحتيال وغسيل الأموال، ومثلث الاحتيال، وأنواع وأنماط الاحتيال، وسرقة الهوية، والهندسة الاجتماعية، والتصيد الاحتيالي، ومؤشرات مخاطر الاحتيال، ومعايير KYC وKYE، والعناية الواجبة تجاه العملاء، والإبلاغ عن الاحتيال.
